Екатерина Кузьмина / РБК

Российские банки стали вмассовом порядке блокировать клиентам переводы между собственными счетами из-за нового закона оборьбе сотмыванием денег и«автоматизацией контроля заоперациями»,рассказала «РИА Новости» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина. Поеесловам,такие блокировки происходят «нередко» ичаще всего это случается при «подозрительных» операциях: отправке крупных сумм или нановые реквизиты,частом повторении переводов,дроблении больших объемов средств,«нетипичных» поступлениях оттретьих лиц ит.д.

При таких сценариях банку приходится приостанавливать перевод ипроверять законность операции,отмечает Бочкина. «Чтобы непопасть под блокировку,нестоит дробить крупные суммы надесятки мелких переводов,прибегать коперациям спризнаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям»,— поясняет она,добавляя,что при крупных переводах лучше предупреждать обэтом банк заранее.

ВРоссии с1июня начали действовать поправки в«антиотмывочный закон» (115-ФЗ). Поновым нормам,Росфинмониторинг может блокировать переводы клиентов банков,заподозренных влегализации средств,полученных преступным путем,или вфинансировании экстремизма. Это необходимо для борьбы сдропперами,заявлял вмарте замглавы ведомства Герман Негляд.

Если банки будут нарушать требования этого закона,импридется платить штрафы или столкнуться сограничениями состороны регулятора вплоть доаннулирования лицензий. Апри доказанном участии вотмывании денег руководству грозит уголовное дело. Наэтом фоне,объясняет Бочкина,кредитные организации ужесточают процедуры контроля заоперациями клиентов.

После принятия поправок в115-ФЗ россияне стали жаловаться начастые идлительные блокировки карт,сообщали ранее «Известия». Поихданным,банки понесколько месяцев ограничивают доступ ксчетам из-за операций,которые кажутся имподозрительными,таких как: несколько переводов одному человеку подряд,оплата пономеру телефона продавца или перечисление средств наблаготворительность.